Les équipes financières travaillent souvent avec plusieurs systèmes : d’un côté les logiciels de gestion ou de comptabilité, de l’autre les plateformes bancaires. Cette séparation ne génère pas seulement du travail manuel supplémentaire – téléchargement de fichiers de paiement, vérification des extraits, allers-retours entre différentes plateformes – elle augmente aussi le risque d’erreurs et de failles de sécurité.
Un flux de travail intégré réduit ces risques. Grâce à la combinaison d’Isabel 6 et d’Isabel Connect, les équipes financières peuvent gérer leurs opérations bancaires directement dans Adfinity. Elles accèdent ainsi à leurs données bancaires sans quitter Adfinity et le processus de paiement devient plus fluide et plus sécurisé.
Démarrer en douceur : créer les paiements directement dans Adfinity
Grâce à la banque intégrée, le processus de paiement commence de manière plus simple et plus sûre. Concrètement :
- Initiation des paiements (y compris en lot) directement dans Adfinity.
- Envoi des fichiers de paiement vers Isabel 6 en un clic, prêts à être signés selon les mandats bancaires.
- Réception des extraits bancaires mis à jour (CODA, MT940, CAMT, …) dans Isabel 6, puis import automatique dans Adfinity pendant la nuit (automatisation complète à partir de la version 2.7 d’Adfinity).
Cette automatisation réduit les interventions manuelles et limite la nécessité d’enregistrer des fichiers sensibles localement. Les données bancaires restent ainsi correctes et à jour, directement dans le logiciel. Aujourd’hui, 44 clients Adfinity travaillent déjà de cette manière intégrée.
Finaliser en toute sécurité : signer les paiements dans Isabel 6
La dernière étape du processus de paiement est la signature des fichiers transmis dans Isabel 6. Des erreurs ou des tentatives de fraude à ce stade peuvent avoir de lourdes conséquences : la sécurité est donc essentielle. Un flux de validation sécurisé aide les équipes à exécuter les paiements en toute confiance : la signature à plusieurs empêche qu’une seule personne puisse tout approuver, un suivi d’audit (historique d’activité) offre une transparence totale sur qui a signé quoi, et les mécanismes de détection de fraude signalent les activités inhabituelles.
Ces protections sont intégrées dans Isabel 6, ce qui permet aux équipes financières de traiter des paiements à la fois efficacement et en toute sécurité.
Une sécurité renforcée : la « Vérification du nom du bénéficiaire »
Pour réduire encore davantage les risques, Isabel 6 inclut désormais la « Vérification du nom du bénéficiaire » (VoP). Pour chaque virement SEPA, ce service vérifie si le nom du bénéficiaire correspond au numéro de compte (IBAN) fourni. Cela vaut aussi bien pour les paiements saisis manuellement que pour les fichiers de paiement envoyés depuis un logiciel de gestion comme Adfinity vers Isabel 6.
Pour chaque paiement SEPA, le signataire reçoit une notification visuelle dans Isabel 6 et peut décider de confirmer ou d’annuler l’opération. La notification elle-même n’a pas d’impact sur l’exécution du paiement : c’est un contrôle supplémentaire destiné à prévenir la fraude et les virements vers un mauvais bénéficiaire.
Regard vers l’avenir : des résultats de vérification dans les logiciels de gestion
Nous explorons actuellement comment rendre les résultats de cette vérification directement disponibles dans les logiciels de gestion d’entreprise. Ainsi, les équipes financières pourraient évaluer encore plus rapidement l’impact des contrôles VoP, au sein de leur environnement habituel.
N’hésitez pas à nous indiquer si cela constituerait une valeur ajoutée pour votre organisation. Vos retours nous aident à adapter au mieux nos futures intégrations à la réalité quotidienne des équipes financières.
