Un CODA est un format de fichier électronique standard qui représente et dématérialise les extraits d'un compte bancaire. Son utilisation devient indispensable lorsque les mouvements effectués quotidiennement sur le compte bancaire sont volumineux. Ainsi, le comptable doit simplement importer son fichier CODA dans le journal financier correspondant et les écritures se font automatiquement.
L'exemple de base où l'on trouve des centaines voire des milliers de mouvements sur un compte bancaire journalièrement est le compte bancaire qui reçoit des paiements par carte de terminaux de magasin.
Avec un bon logiciel de comptabilité, l'import CODA de ces milliers de lignes se fait très facilement. En quelques minutes, toutes les lignes sont reprises dans le journal financier. Une lecture intelligente de chaque mouvement est opérée afin de lettrer automatiquement les lignes des paiements clients/fournisseurs.
Les paiements par carte
Mais Adfinity va encore (et toujours) plus loin ! En effet, un processus intelligent est appliqué sur les paiements par carte.
Voici un obstacle que beaucoup de comptables rencontrent dans leur travail: lorsqu'un client paie 100€ avec une carte de crédit (Visa, Mastercard, American Expres, etc.) via un terminal de magasin, une seule opération est reprise sur le compte bancaire du magasin. Cependant, ces 100€ représentent deux parties distinctes : l'une de 105€ qui représente le montant brut de l'achat et l'autre de 5€ qui représente les frais (ou commissions) de transaction. Pour un comptable, il ne peut se limiter à reprendre le montant net de 100€ dans ces comptes.
Dans le fichier CODA reçu de la banque, il n'y a donc qu'une ligne. Par conséquent, lors de l'import de ce fichier, une seule ligne est écrite dans le journal financier. Le comptable voudrait avoir deux lignes. De plus, ces deux lignes doivent avoir des imputations comptables et analytiques totalement différentes.
Notre logiciel de comptabilité avancé est là pour rassurer tous ces utilisateurs. En effet, un paramétrage simple permet, lors de l'import CODA, de spliter automatiquement la ligne du paiement en deux et utiliser les bonnes imputations. En d'autres mots, avec notre exemple, lorsque ce paramétrage est mis en place, au lieu d'avoir une ligne de 100€ dans le journal financier, nous avons deux lignes : une ligne de 105€ et une ligne de -5€. Chacune des lignes aura aussi les bonnes imputations comptables et analytiques qui leur correspondent.
Adfinity offre encore un dernier bonus : il est possible facilement de donner des imputations différentes pour chaque terminal bancaire. Cela permet, par exemple, de travailler sur des analytiques magasins, régions, etc.
En conclusion, Adfinity offre un gain de temps énorme via l'import 2.0 des CODA.
